银行承兑汇票贴现率是贴现利息与汇票票面金额的比例,这个概念我们已经在汇票贴现计算中介绍过,其计算公式是:

  • 银行承兑汇票贴现率(年贴现利率) = (贴现利息 / 票面金额) × 360 / 贴现天数

现阶段,银行承兑汇票贴现率市场化程度很高,定价高低受票据经营机构内、外部因素影响。影响银行贴现率定价的内部主要因素有该机构经营策略、资金状况、资金成本及盈利目标。银行资金富裕时,可以降低银行汇票贴现率以购入票据,增加银汇票持有量;银行资金紧缺时,提高银行承兑汇票贴现率,减少票据持有量,从而维持盈利目标。影响银行承兑汇票贴现率定价的外部定价主要因素有再贴现率、同业拆借市场和债券回购市场利率水平、市场同类产品价格水平、银行承兑汇票贴现期限和出票行信用状况等。

当前银行承兑汇票贴现率几乎每天每时每刻都在变动,贴现率高低对贴现申请人的贴现成本有很大影响。比如一张票面金额在一亿人民币还有四个月到期的承兑汇票,如果贴现率相差0.1‰,那么贴现成本就相差四万人民币,这个差别是非常大的。所以,欲找我们来做汇票贴现业务的客户都先请来电询问相关的贴现率。